Tegucigalpa, Honduras.- La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) confirmó este miércoles la ejecución de operativos de inspección e intervención en Choloma, Cortés, ante la presunta captación irregular de recursos por parte de una empresa denominada "Unifín".
La alerta se encendió luego de que la institución reguladora detectara, a través de redes sociales y denuncias en medios de comunicación, actividades sospechosas que recordaban los esquemas de captación de fondos no autorizados que han afectado a miles de ahorrantes anteriormente, mismo modo de operación de Koriun.
Ante el riesgo inminente para el patrimonio de las familias hondureñas, la CNBS emitió una advertencia pública temprana para evitar que más ciudadanos entreguen su dinero a entidades que operan fuera del marco de la ley.
El despliegue operativo fue coordinado desde Tegucigalpa, movilizando a un equipo técnico especializado de la CNBS en conjunto con la Oficina Policial de Investigaciones Financieras (OPIF) de la Secretaría de Seguridad.
El objetivo de la misión interinstitucional fue verificar in situ la legalidad de las operaciones y requerir la documentación soporte que exige la Ley del Sistema Financiero para cualquier entidad que maneje recursos del público.
Sin embargo, al momento de llegar al inmueble que presuntamente servía como centro logístico de Unifín en el municipio de Choloma, las autoridades se encontraron con un escenario de abandono.
El equipo técnico constató que el establecimiento se encontraba cerrado, lo que dificultó la incautación inmediata de archivos físicos o la detención de representantes de la supuesta plataforma.
"Al llegar al inmueble que presuntamente funcionaba como centro de operaciones de Unifín en Choloma, el equipo constató que este se encontraba cerrado", informó la CNBS en su comunicado oficial tras las diligencias de campo.
Pese al cierre del local, las investigaciones no se detuvieron, durante las diligencias de campo, los técnicos de la CNBS y los agentes policiales lograron localizar y entrevistar a varias personas afectadas por el esquema.
Estos testimonios fueron clave para desentrañar la modalidad utilizada por los promotores de Unifín para burlar la vigilancia estatal.
De acuerdo con los hallazgos preliminares, la plataforma utilizaba la figura legal de "donación" como un mecanismo de fachada para encubrir lo que en realidad era una captación irregular de fondos.
Esta simulación jurídica es una táctica común en esquemas piramidales o de estafa masiva para intentar evadir la responsabilidad penal y administrativa.
La CNBS dio a conocer que continuará realizando todas las actuaciones legales necesarias en coordinación con los entes de justicia para esclarecer los hechos y proteger los intereses económicos de la población.
Asimismo, hizo un llamado enérgico a la ciudadanía para que no confíe su capital a personas o plataformas que no cuenten con la debida autorización y supervisión del Estado.
Mientras las investigaciones en el departamento de Cortés avanzan, las autoridades se mantienen en alerta para detectar cualquier otro intento de captación irregular que ponga en peligro la confianza y el ahorro de los hondureños.
