Tegucigalpa, Honduras.- Koriun Inversiones operó sin supervisión del Estado durante al menos siete años. Ni la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) ni el Ministerio Público (MP) emitieron alertas, a pesar de que la empresa captaba grandes sumas de dinero de manera irregular.
Fue hasta diciembre de 2024 cuando la Unidad de Investigación Financiera (UIF), adscrita a la CNBS, elaboró un informe basado en información obtenida en redes sociales.
El documento fue remitido a la Fiscalía Especial contra el Crimen Organizado del MP, lo que derivó en la apertura de una investigación contra Koriun y sus principales operadores, confirmó Yuri Mora, vocero del ente acusador.
La UIF advirtió en su informe sobre la captación irregular de dinero por parte de esta organización. Posteriormente, inspecciones realizadas en enero de 2025 revelaron la ausencia de documentación legal y financiera que respaldara el uso y destino de los recursos.
El presidente de la CNBS, Marcio Sierra, reveló a EL HERALDO que la alerta surgió tras la difusión de videos en TikTok que mostraban prácticas financieras dudosas.
“La información generaba sospechas, pero no podíamos afirmar que se trataba de operaciones ilegales”, aclaró.
Para la abogada Fabiola Rosa Vijil, la prolongada inacción de los entes operadores de justicia evidencia la debilidad institucional.
“El caso de la sociedad Koriun demuestra la fragilidad del Estado de derecho en Honduras. La ciudadanía está tomando decisiones desesperadas porque no confía en las instituciones. Pareciera que confían más en una empresa que captó fondos de manera irregular que en el propio Estado”, expresó.
Las investigaciones determinaron que Koriun ofrecía una rentabilidad del 5% semanal -equivalente al 20% mensual-, asegurando a los clientes que recuperarían su inversión en cinco meses.
En 2024, la empresa reportó ingresos por más de 86.9 millones de lempiras provenientes de unos 35,000 supuestos inversionistas, sin estar autorizada por la CNBS ni inscrita en el Registro de Actividades y Profesiones No Financieras Designadas (APNFD).
Sierra detalló que Koriun no figuraba como empresa, sino como comerciante individual bajo el nombre de Iván Velásquez, su gerente. Según la Ley del Sistema Financiero, la CNBS no tiene competencias para supervisar empresas mercantiles, función que recae en la Superintendencia de Sociedades Mercantiles de la Secretaría de Finanzas, una entidad que, según el funcionario, “nunca ha sido operativa”.
A comienzos de este año, OPSA reveló que Koriun captaba fondos de miles de personas en ciudades como Choloma, Santa Bárbara, Choluteca y Danlí, entre otras. Sierra afirmó que Velásquez inició operaciones comerciales en 2017 como comerciante individual dedicado a la compra y venta de vehículos.
Posteriormente, comenzó a operar bajo el nombre de Koriun Inversiones, ofreciendo rendimientos semanales sin respaldo legal.
Fundamento legal
De acuerdo con el artículo 68 del Decreto 129-2004, Ley del Sistema Financiero, se considera captación irregular aquella realizada por personas no autorizadas.
La CNBS, al detectar indicios, debe requerir documentación a los implicados y remitir el caso al Ministerio Público, como ocurrió en este caso.
En enero de 2025, la CNBS envió un equipo técnico que verificó múltiples irregularidades: falta de registros contables, ausencia de controles internos y manejo de efectivo sin justificación.
Con la información recopilada, la entidad elaboró un informe que fue entregado al Ministerio Público, lo que llevó a la intervención de Koriun el 24 de abril de 2025.
¿Y los bancos?
Sierra aclaró que la CNBS no recibió reportes de operaciones sospechosas por parte del sistema financiero. Los registros en 11 bancos mostraban cuentas a nombre de Iván Velásquez y su esposa, Kefi Esmeralda Gavarrete Sánchez, con pocos movimientos.
“Cuando hay operaciones sospechosas, los bancos deben enviar reportes. Aquí recibimos unos 150 al día. Aquellas superiores a 10,000 dólares deben justificarse; si no, se genera un reporte a la UIF”, explicó.
Uno de los hallazgos clave fue que Koriun operaba mediante ingresos y pagos en efectivo desde sus oficinas, lo que sugiere un esquema piramidal.
“Con el dinero de nuevos inversionistas se pagaban los intereses de los anteriores”, advirtió Sierra.
El presidente de la CNBS informó que Koriun tenía 69 millones de lempiras en cuentas bancarias y L348 millones en efectivo, almacenados en cajas de cartón y bolsas, dentro de sus oficinas.
Sostuvo que cualquier empresa que capte fondos del público debe contar con autorización expresa de la CNBS. Al no tenerla, Koriun violó los artículos 68, 69 y 70 de la Ley del Sistema Financiero, incurriendo en actividad ilegal.
