Tegucigalpa, Honduras
La resolución del Banco Central de Honduras de reducir de 10,000 a 4,000 dólares el monto de las transacciones en el sistema financiero se basó en estudios nacionales e internacionales, aseguró ayer el titular, Manuel Bautista.
También “hubo un análisis de lo que son los depósitos que se hacen en moneda nacional y extranjera en el sistema financiero”, agregó.
Según el funcionario, los estudios determinaron que el monto definido de 4,000 dólares es el adecuado para establecerse en Honduras.
También recordó que la resolución atiende al requerimiento de la Ley Especial de Lavado de Activos.
“Es una medida para poder determinar el origen de los recursos, buscando siempre que sean de una procedencia lícita y que el sistema financiero se consolide cada día más”, declaró Bautista, quien no se había referido al tema hasta ayer, dijo que la medida podría aplicarse a finales de este año o a principios de 2017, dependiendo de cuándo sea publicado en el diario oficial La Gaceta.
Una vez que sea publicada, los bancos tendrán 120 días para adaptar sus sistemas informáticos para generar los reportes correspondientes, por lo que el BCH está gestionando para que entre en vigencia lo más pronto posible, comentó el entrevistado.
Disposición
El directorio del BCH aprobó la resolución 252-7/2016 el pasado 17 de julio, donde redujo el monto de 10,000 a 4,000 dólares, equivalentes en moneda nacional a unos 230,000 y 92,000 lempiras, para las denominadas transacciones atípicas en el sistema financiero hondureño.
Toda persona que deposite más de 4,000 dólares deberá llenar un registro para acreditar la procedencia, lo que a su vez le permitirá a los bancos emitir los reportes correspondientes que envían a la Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS).
La medida cumple con lo establecido en el artículo 86 de la Ley Especial contra el Lavado de Activos (decreto 144-2014).
El expresidente del Banco Central, Marlon Tábora, dijo que se debe buscar un equilibrio; por una parte, que se regulen las operaciones irregulares y, por el otro, evitar que se limiten las transacciones financieras de las personas y de las empresas.
Hasta el momento, las autoridades de la CNBS, como regulador del sistema financiero nacional, no se han pronunciado al respecto.
Se espera que este día la Comisión Nacional de Bancos y Seguros emita su opinión sobre las nuevas disposiciones del BCH para combatir el lavado de dinero en el sistema financiero del país.
