¿En qué consiste el esquema Ponzi, modo de estafa de Koriun Inversiones?
Con la promesa a sus clientes de que recuperarían su inversión en poco tiempo y generarían más dinero, Koriun Inversiones estafó a miles de inversionistas, dejándolos sin sus ahorros
- 23 de abril de 2025 a las 14:21
El Ministerio Público ha intervenido la empresa Koriun Inversiones, acusada de operar bajo un esquema Ponzi que afectó a más miles de personas en al menos siete departamentos del país. ¿Qué es el esquema Ponzi? Aquí te damos los detalles.
La Fiscalía Especial Contra el Crimen Organizado (FESCCO) y la Agencia Técnica de Investigación Criminal (ATIC) llevaron a cabo allanamientos en las sedes de la empresa en San Pedro Sula y Choloma, asegurando bienes, vehículos y cuentas bancarias de sus representantes.
Sin embargo, las autoridades descubrieron que los fondos de nuevos inversionistas se utilizaban para pagar a los anteriores, una característica típica de los esquemas Ponzi. En 2024, Koriun reportó ingresos superiores a 86.9 millones de lempiras, captados de manera ilegal.
El esquema Ponzi es un tipo de fraude financiero en el que se promete a los inversionistas altos rendimientos con poco o ningún riesgo. Sin embargo, en lugar de generar ganancias reales a través de inversiones legítimas, el dinero que entregan los nuevos inversionistas se usa para pagar a los anteriores.
Koriun Inversiones prometía a sus clientes rendimientos semanales del 5%, equivalentes a un 20% mensual, asegurando la recuperación total de la inversión en cinco meses. La empresa utilizaba redes sociales como TikTok y Facebook para promocionar sus servicios, mostrando testimonios de supuestos inversionistas satisfechos.
Aunque este esquema aparentemente funciona al inicio, la realidad es que es insostenible y colapsa cuando ya no hay suficientes nuevos inversionistas para cubrir los pagos prometidos.
La empresa utilizaba redes sociales como TikTok y Facebook para promocionar sus servicios, mostrando testimonios de supuestos inversionistas satisfechos.
La Comisión Nacional de Bancos y Seguros (CNBS) alertó sobre las operaciones irregulares de Koriun Inversiones, ya que la empresa no contaba con autorización para operar como entidad financiera ni estaba inscrita en el Registro de Actividades No Profesionales Designadas (APNFD). En 2024, Koriun reportó ingresos superiores a 86.9 millones de lempiras, captados de manera ilegal.
La intervención de las autoridades también reveló que Koriun Inversiones estaba en proceso de evadir responsabilidades legales e incluso podría haber intentado fugarse del país, quienes además enfrentan cargos por lavado de activos y estafa agravada, entre otros delitos financieros.
A raíz de la intervención, numerosos inversionistas afectados han protestado frente a las oficinas aseguradas, exigiendo la devolución de sus fondos.
Durante la intervención, las autoridades constataron que la empresa almacenaba el dinero de sus socios en condiciones irregulares, pues había fajos de billetes en cajas de cartón, bolsas negras y hasta dinero suelto dentro de archiveros.
A las afueras de Koriun, decenas de inversionistas se agolparon con rostros de preocupación y molestia, temiendo haber perdido los ahorros de toda su vida.